Siedziałem sobie wczoraj wieczorem i zastanawiałem o czym mam napisać. Co teraz jest ważne? Myślałem sobie jaki kawałek wiedzy o giełdzie wart jest przekazania dokładnie w tym momencie. W czasie gdy cały świat walczy z COVID19 i wszędzie słyszymy, że obostrzenia w każdym kraju odbijają się mocno na gospodarce. Recesja jeżeli jeszcze niewidoczna to w niedalekiej przyszłości może być nową normą. Jeżeli taki scenariusz się sprawdzi to na światowych giełdach zacznie brakować optymistów.
W takich momentach jeszcze bardziej niż kiedykolwiek należy być świadomym ponoszonego ryzyka. Trzeba każdą transakcję dwa razy przemyśleć i inwestować rozważnie. Jeżeli przyjdzie bessa to wszyscy będą tracić pieniądze. Wszystko będzie spadać. Będą oczywiście odbicia i będą tacy, którzy na tych odbiciach (korektach w trendzie spadkowym) zarobią pieniądze.
W takich scenariuszach najlepiej radzą sobie Ci, którzy dobrze rozumieją ryzyko w inwestowaniu i bardzo dobrze potrafią chronić kapitał. Ważne też jest umiejętne zarządzanie kapitałem
Wyżej wspomnianą tematykę poruszałem już wcześniej na blogu. Szczególnie mogę polecić 2 wpisy
To czego nigdy nie zrobiłem to nie podzieliłem się z Wami piramidą ryzyka w inwestowaniu na giełdzie. Rzecz jest banalna ale często się o niej nie pamięta. Może się okazać, że 2021 i 2022 będą latami kiedy na giełdzie bardzo ważne będzie zadbanie o każdy szczegół.
Wczoraj wieczorem olśniło mnie, że nigdy nie podzieliłem się z Wami z jednej strony prostą a z drugiej bardzo mądrą klasyfikacją profilu ryzyka w inwestowaniu.
Profile Ryzyka Na Giełdzie
Od Najmniejszego Ryzyka Do Największego Ryzyka
1.Gotówka
Przez wielu zapominana jako jedna z dostępnych pozycji na giełdzie, zarazem najbezpieczniejsza. Nic nie tracisz i nic nie zyskujesz. Jest również atrakcyjniejsza niż kiedykolwiek ze względu na minimalną inflację. Cash is King i nie traci na wartości.
2.Wszystkie giełdy świata
Istnieją ETFy, które utrzymują ekspozycję na wszystkie rynki świata. Jest prawdopodobne, że nie wszystkie rynki giełdowe świata będą spadać w tym samym czasie. Z punktu widzenia globalnego na rynki finansowe może okazać się, że bessa w USA osłabia tylko inne giełdy świata ale ich nie załamuje.
3.Indeksy giełdowe regionu
Bardziej ryzykownym od ekspozycji na wszystkie giełdy świata jest ekspozycja na wszystkie giełdy z danego regionu. Weźmy np Europę. Jeżeli jeden z krajów Unii Europejskiej będzie miał problemy będzie za sobą ciągnął w dół kolejne. Podobne przykłady mieliśmy w przeszłości np w czasie kryzysu azjatyckiego. Taki rodzaj ekspozycji może być również posiadaniem ETFu na rynki wschodzące. Jeżeli spada jeden będą spadać inne.
4.Indeks jednej giełdy
Jeszcze bardziej ryzykowne będzie posiadanie ekspozycji tylko i wyłącznie na jedną giełdę. Zawsze która z giełd może zachowywać się gorzej od innych. Np taka giełda w Atenach była dużo bardziej ryzykowna niż cała Europa.
5.Wybrany sektor na giełdzie
Poruszając się coraz wyżej w piramidzie ryzyka dochodzimy do ekspozycji na pojedynczy sektor na giełdzie. Np sektor bankowy i budowlany w 2008 roku był chyba najgorszym z możliwych. Te sektory zachowywały się dużo gorzej niż całe indeksy.
6.Akcje Pojedynczej Spółki
Idąc dalej dochodzimy do najbardziej ryzykownych inwestycji. Zaangażowanie w akcje pojedynczej spółki jest dużo bardziej ryzykowne niż indeks czy sektor.
Gdyby miał magiczną różdżkę i mógł zaszczepić tylko jeden element wiedzy to pamiętajcie, że bycie na gotówce to też pozycja a ochrona kapitału w inwestowaniu na giełdzie jest najważniejsza.
